Management Consultant › SLIDES • Advanced

Financial Services

Digital Banking Innovation, Payments Ecosystem, Wealth Management, and Shariah Compliance

Terlaris

5.0

0 peserta terdaftar

Dibuat oleh Konsuli Team Terakhir diperbarui: 2 hari yang lalu Bahasa: Indonesia

Rp50.000 Rp149.000

Mulai Belajar Pratinjau Slide Gratis

Beli Sekarang

Jaminan uang kembali 30 hari

Bundel Hemat

Beli 3 materi hukum FIDIC & Kontraktor sekaligus dan hemat hingga 30%!

Rp 199.000

Apa yang akan Anda pelajari

Menguasai kerangka kerja dan metodologi konsultasi manajemen terkait industri ini.

Mampu menerapkan analisis strategis khusus industri secara terstruktur.

Daftar Isi

BAB 01: | Banking Strategy and Business Model Innovation

40 pelajaran

01. Banking Strategy and Business Model Innovation
02. Why: Bank Mengejar Pertumbuhan Kredit dengan Modal Terbatas
03. Outline: Pendapatan Bunga, Fee, dan Biaya Dana; Batas Industri dan Pasar yang Relevan; Variabel Segmentasi yang Relevan; Inisiatif Digital dengan Masalah Bisnis; Belanja Pemeliharaan dan Pertumbuhan; Pelanggan, Proposisi Nilai, dan Sumber Pendapatan
04. Tujuan dan Capaian: Menganalisis Pendapatan Bunga, Fee, dan Biaya Dana; Menilai Ukuran, Kebutuhan, dan Profitabilitas Segmen; Mengevaluasi Kondisi yang Membuat Model Bisnis Tidak Layak
05. Memetakan Pendapatan Bunga, Fee, dan Biaya Dana
06. Menganalisis Segmen Nasabah serta Kebutuhan Produk
07. Menilai Profitabilitas setelah Biaya Risiko
08. Menghubungkan Strategi Bank dengan Modal dan Likuiditas
09. Membandingkan Model Cabang, Digital, dan Kemitraan
10. Batas Industri dan Pasar yang Relevan
11. Daya Tawar Pemasok dan Pelanggan
12. Ancaman Substitusi dan Pendatang Baru
13. Persaingan Harga serta Diferensiasi
14. Perubahan Struktur Industri dan Profit Pool
15. Memilih Variabel Segmentasi yang Relevan
16. Membedakan Segmen Statistik dan Segmen yang Dapat Ditindaklanjuti
17. Menilai Ukuran, Kebutuhan, dan Profitabilitas Segmen
18. Memvalidasi Stabilitas serta Perbedaan Antarsegmen
19. Menentukan Prioritas Target dan Penawaran per Segmen
20. Menghubungkan Inisiatif Digital dengan Masalah Bisnis
21. Menyusun Peta Kapabilitas Digital yang Dibutuhkan
22. Memprioritaskan Use Case berdasarkan Nilai serta Kelayakan
23. Menyusun Technology Roadmap Bertahap
24. Menetapkan Ukuran Manfaat dan Pengawasan Portofolio Digital
25. Membedakan Belanja Pemeliharaan dan Pertumbuhan
26. Membandingkan ROIC dengan Biaya Modal
27. Memprioritaskan Investasi dengan Modal Terbatas
28. Mempertimbangkan Fleksibilitas serta Real Options
29. Menilai Ulang Alokasi Modal setelah Hasil Aktual
30. Pelanggan, Proposisi Nilai, dan Sumber Pendapatan
31. Struktur Biaya Tetap dan Variabel
32. Unit Economics dan Contribution Margin
33. Ketergantungan Model Bisnis pada Skala
34. Kondisi yang Membuat Model Bisnis Tidak Layak
35. Worked Example (Hipotetis): Analisis Profitabilitas setelah Biaya Risiko dalam Banking Strategy and Business Model Innovation
36. Quote Penting (Rumusan Editorial): Pertumbuhan Bank Memerlukan Modal dan Likuiditas yang Memadai
37. Case Study (Hipotetis): Bank Mengejar Pertumbuhan Kredit dengan Modal Terbatas
38. Key Takeaways: Pendapatan Bunga, Fee, dan Biaya Dana; Use Case berdasarkan Nilai serta Kelayakan; Kondisi yang Membuat Model Bisnis Tidak Layak
39. Closing: Rekomendasi untuk Bank Mengejar Pertumbuhan Kredit dengan Modal Terbatas
40. References: Publikasi BIS/BCBS; Aturan Regulator Keuangan dan Akad Produk sesuai Lingkup

BAB 02: | Digital Banking and Fintech Disruption

40 pelajaran

01. Digital Banking and Fintech Disruption
02. Why: Aplikasi Bank Diunduh tetapi Nasabah Tidak Aktif
03. Outline: Peran Bank, Fintech, dan Penyedia Infrastruktur; Pendapatan Bunga, Fee, dan Biaya Dana; Masalah serta Persona Pengguna; Funnel Pendaftaran sampai Aktivasi Nasabah; Alur Otorisasi, Clearing, dan Settlement; Aset dan Ancaman Utama
04. Tujuan dan Capaian: Menganalisis Peran Bank, Fintech, dan Penyedia Infrastruktur; Menilai Prototype, MVP, dan Produk Siap Skala; Mengevaluasi Risiko Residual serta Prioritas Investasi Keamanan
05. Memetakan Peran Bank, Fintech, dan Penyedia Infrastruktur
06. Menguji Proposisi Nilai Layanan Keuangan Digital
07. Menghitung Akuisisi, Aktivasi, dan Biaya Layanan Nasabah
08. Mengelola Ketergantungan Mitra serta Risiko Teknologi
09. Menilai Kelayakan Skala berdasarkan Unit Economics
10. Memetakan Pendapatan Bunga, Fee, dan Biaya Dana
11. Menganalisis Segmen Nasabah serta Kebutuhan Produk
12. Menilai Profitabilitas setelah Biaya Risiko
13. Menghubungkan Strategi Bank dengan Modal dan Likuiditas
14. Membandingkan Model Cabang, Digital, dan Kemitraan
15. Merumuskan Masalah serta Persona Pengguna
16. Memilih Hipotesis yang Diuji oleh MVP
17. Membedakan Prototype, MVP, dan Produk Siap Skala
18. Mengukur Aktivasi, Penggunaan, dan Retensi
19. Menentukan Iterasi Produk berdasarkan Hasil Eksperimen
20. Memetakan Funnel Pendaftaran sampai Aktivasi Nasabah
21. Menyelaraskan Verifikasi Identitas dengan Pengalaman Pengguna
22. Menangani Kegagalan Verifikasi serta Review Manual
23. Menilai Risiko Impersonation dan Penyalahgunaan Identitas
24. Mengukur Drop-off serta Biaya Nasabah Aktif
25. Memetakan Alur Otorisasi, Clearing, dan Settlement
26. Membedakan Peran Issuer, Acquirer, dan Payment Network
27. Menganalisis Merchant Economics serta Transaction Fees
28. Menilai Fraud, Chargeback, dan Risiko Settlement
29. Menetapkan Keandalan serta Rekonsiliasi Layanan Pembayaran
30. Menginventarisasi Aset dan Ancaman Utama
31. Menetapkan Kontrol Identitas serta Least Privilege
32. Memisahkan Zona Keamanan dan Mengurangi Lateral Movement
33. Menyusun Deteksi, Respons, dan Pemulihan Insiden
34. Menilai Risiko Residual serta Prioritas Investasi Keamanan
35. Worked Example (Hipotetis): Analisis Akuisisi, Aktivasi, dan Biaya Layanan Nasabah dalam Digital Banking and Fintech Disruption
36. Quote Penting (Rumusan Editorial): Akuisisi Digital Perlu Menghasilkan Penggunaan Bernilai
37. Case Study (Hipotetis): Aplikasi Bank Diunduh tetapi Nasabah Tidak Aktif
38. Key Takeaways: Peran Bank, Fintech, dan Penyedia Infrastruktur; Kegagalan Verifikasi serta Review Manual; Risiko Residual serta Prioritas Investasi Keamanan
39. Closing: Rekomendasi untuk Aplikasi Bank Diunduh tetapi Nasabah Tidak Aktif
40. References: Publikasi BIS/BCBS; Aturan Regulator Keuangan dan Akad Produk sesuai Lingkup

BAB 03: | Insurance Strategy and Product Development

40 pelajaran

01. Insurance Strategy and Product Development
02. Why: Produk Asuransi Tumbuh dengan Biaya Klaim Tidak Sesuai Asumsi
03. Outline: Underwriting, Distribusi, dan Pengelolaan Klaim; Variabel Segmentasi yang Relevan; Masalah serta Persona Pengguna; Nilai Ekonomi bagi Pelanggan; Permintaan dan Kapasitas Layanan; Kewajiban berdasarkan Yurisdiksi dan Aktivitas
04. Tujuan dan Capaian: Menganalisis Underwriting, Distribusi, dan Pengelolaan Klaim; Menilai Prototype, MVP, dan Produk Siap Skala; Mengevaluasi Perubahan Aturan dan Rencana Remediasi
05. Membedakan Underwriting, Distribusi, dan Pengelolaan Klaim
06. Menentukan Segmen serta Kebutuhan Perlindungan
07. Menghubungkan Premi, Klaim, dan Biaya Akuisisi
08. Menilai Retensi Polis serta Kualitas Layanan Klaim
09. Menguji Kelayakan Produk bersama Fungsi Aktuaria dan Risiko
10. Memilih Variabel Segmentasi yang Relevan
11. Membedakan Segmen Statistik dan Segmen yang Dapat Ditindaklanjuti
12. Menilai Ukuran, Kebutuhan, dan Profitabilitas Segmen
13. Memvalidasi Stabilitas serta Perbedaan Antarsegmen
14. Menentukan Prioritas Target dan Penawaran per Segmen
15. Merumuskan Masalah serta Persona Pengguna
16. Memilih Hipotesis yang Diuji oleh MVP
17. Membedakan Prototype, MVP, dan Produk Siap Skala
18. Mengukur Aktivasi, Penggunaan, dan Retensi
19. Menentukan Iterasi Produk berdasarkan Hasil Eksperimen
20. Mengidentifikasi Nilai Ekonomi bagi Pelanggan
21. Membedakan Cost-plus, Competitive, dan Value-based Pricing
22. Mengestimasi Willingness to Pay dengan Bukti
23. Menyusun Price Waterfall serta Kebocoran Diskon
24. Menguji Dampak Perubahan Harga terhadap Volume dan Margin
25. Memetakan Permintaan dan Kapasitas Layanan
26. Mengukur Waktu Tunggu serta Variasi Kedatangan
27. Menyusun Service Blueprint dan Titik Handoff
28. Menentukan SLA yang Dapat Diukur
29. Menyeimbangkan Kecepatan, Biaya, dan Mutu Layanan
30. Menentukan Kewajiban berdasarkan Yurisdiksi dan Aktivitas
31. Membangun Register Kewajiban serta Pemiliknya
32. Memetakan Kewajiban ke Proses dan Pengendalian
33. Menguji Bukti Pemenuhan serta Kesenjangan
34. Mengelola Perubahan Aturan dan Rencana Remediasi
35. Worked Example (Hipotetis): Analisis Premi, Klaim, dan Biaya Akuisisi dalam Insurance Strategy and Product Development
36. Quote Penting (Rumusan Editorial): Desain Produk Perlu Selaras dengan Risiko dan Biaya Klaim
37. Case Study (Hipotetis): Produk Asuransi Tumbuh dengan Biaya Klaim Tidak Sesuai Asumsi
38. Key Takeaways: Underwriting, Distribusi, dan Pengelolaan Klaim; Willingness to Pay dengan Bukti; Perubahan Aturan dan Rencana Remediasi
39. Closing: Rekomendasi untuk Produk Asuransi Tumbuh dengan Biaya Klaim Tidak Sesuai Asumsi
40. References: Publikasi BIS/BCBS; Aturan Regulator Keuangan dan Akad Produk sesuai Lingkup

BAB 04: | Asset Management and Wealth Advisory

40 pelajaran

01. Asset Management and Wealth Advisory
02. Why: Penjualan Produk Investasi Tidak Sesuai Profil Nasabah
03. Outline: Profil Risiko serta Tujuan Investasi Nasabah; Variabel Segmentasi yang Relevan; Funnel dari Prospek ke Penutupan; Data Owner dan Data Steward; Kewajiban berdasarkan Yurisdiksi dan Aktivitas; Inisiatif Digital dengan Masalah Bisnis
04. Tujuan dan Capaian: Menganalisis Profil Risiko serta Tujuan Investasi Nasabah; Menilai Conversion Rate serta Sales Cycle; Mengevaluasi Ukuran Manfaat dan Pengawasan Portofolio Digital
05. Memetakan Profil Risiko serta Tujuan Investasi Nasabah
06. Membedakan Advisory, Discretionary, dan Execution-only
07. Menentukan Kesesuaian Produk serta Alokasi Aset
08. Menilai Fee, Biaya Distribusi, dan Konflik Kepentingan
09. Mengukur Kinerja Portofolio terhadap Benchmark yang Sesuai
10. Memilih Variabel Segmentasi yang Relevan
11. Membedakan Segmen Statistik dan Segmen yang Dapat Ditindaklanjuti
12. Menilai Ukuran, Kebutuhan, dan Profitabilitas Segmen
13. Memvalidasi Stabilitas serta Perbedaan Antarsegmen
14. Menentukan Prioritas Target dan Penawaran per Segmen
15. Memetakan Funnel dari Prospek ke Penutupan
16. Menentukan Territory dan Kapasitas Sales Force
17. Mengukur Conversion Rate serta Sales Cycle
18. Menyusun Coaching serta Aktivitas Penjualan
19. Menghubungkan Insentif Penjualan dengan Margin dan Kualitas Pelanggan
20. Menetapkan Data Owner dan Data Steward
21. Membangun Katalog serta Definisi Data Bersama
22. Memetakan Data Lineage dari Sumber ke Laporan
23. Menguji Completeness, Accuracy, dan Timeliness Data
24. Menangani Isu Kualitas Data melalui Penanggung Jawab
25. Menentukan Kewajiban berdasarkan Yurisdiksi dan Aktivitas
26. Membangun Register Kewajiban serta Pemiliknya
27. Memetakan Kewajiban ke Proses dan Pengendalian
28. Menguji Bukti Pemenuhan serta Kesenjangan
29. Mengelola Perubahan Aturan dan Rencana Remediasi
30. Menghubungkan Inisiatif Digital dengan Masalah Bisnis
31. Menyusun Peta Kapabilitas Digital yang Dibutuhkan
32. Memprioritaskan Use Case berdasarkan Nilai serta Kelayakan
33. Menyusun Technology Roadmap Bertahap
34. Menetapkan Ukuran Manfaat dan Pengawasan Portofolio Digital
35. Worked Example (Hipotetis): Analisis Kesesuaian Produk serta Alokasi Aset dalam Asset Management and Wealth Advisory
36. Quote Penting (Rumusan Editorial): Penawaran Investasi Harus Sesuai Tujuan serta Profil Nasabah
37. Case Study (Hipotetis): Penjualan Produk Investasi Tidak Sesuai Profil Nasabah
38. Key Takeaways: Profil Risiko serta Tujuan Investasi Nasabah; Data Lineage dari Sumber ke Laporan; Ukuran Manfaat dan Pengawasan Portofolio Digital
39. Closing: Rekomendasi untuk Penjualan Produk Investasi Tidak Sesuai Profil Nasabah
40. References: Publikasi BIS/BCBS; Aturan Regulator Keuangan dan Akad Produk sesuai Lingkup

BAB 05: | Payments Ecosystem and Infrastructure

40 pelajaran

01. Payments Ecosystem and Infrastructure
02. Why: Volume Pembayaran Naik tetapi Biaya Fraud Membesar
03. Outline: Alur Otorisasi, Clearing, dan Settlement; API sebagai Produk untuk Pengguna; Peran Bank, Fintech, dan Penyedia Infrastruktur; Aset dan Ancaman Utama; Risiko ke Tujuan Pengendalian; Posisi Kas serta Kebutuhan Likuiditas
04. Tujuan dan Capaian: Menganalisis Alur Otorisasi, Clearing, dan Settlement; Menilai Akuisisi, Aktivasi, dan Biaya Layanan Nasabah; Mengevaluasi Likuiditas pada Skenario Tertekan
05. Memetakan Alur Otorisasi, Clearing, dan Settlement
06. Membedakan Peran Issuer, Acquirer, dan Payment Network
07. Menganalisis Merchant Economics serta Transaction Fees
08. Menilai Fraud, Chargeback, dan Risiko Settlement
09. Menetapkan Keandalan serta Rekonsiliasi Layanan Pembayaran
10. Mendefinisikan API sebagai Produk untuk Pengguna
11. Menetapkan Kontrak Data dan Versioning API
12. Mengelola Autentikasi, Otorisasi, dan Rate Limits
13. Menyusun Sandbox serta Dokumentasi Developer
14. Menilai Monetisasi API dan Ketergantungan Mitra
15. Memetakan Peran Bank, Fintech, dan Penyedia Infrastruktur
16. Menguji Proposisi Nilai Layanan Keuangan Digital
17. Menghitung Akuisisi, Aktivasi, dan Biaya Layanan Nasabah
18. Mengelola Ketergantungan Mitra serta Risiko Teknologi
19. Menilai Kelayakan Skala berdasarkan Unit Economics
20. Menginventarisasi Aset dan Ancaman Utama
21. Menetapkan Kontrol Identitas serta Least Privilege
22. Memisahkan Zona Keamanan dan Mengurangi Lateral Movement
23. Menyusun Deteksi, Respons, dan Pemulihan Insiden
24. Menilai Risiko Residual serta Prioritas Investasi Keamanan
25. Memetakan Risiko ke Tujuan Pengendalian
26. Membedakan Desain dan Efektivitas Operasi Kontrol
27. Menentukan Bukti serta Frekuensi Pengujian
28. Menilai Pengecualian dan Kontrol Kompensasi
29. Menetapkan Pemilik Remediasi serta Pengujian Ulang
30. Memetakan Posisi Kas serta Kebutuhan Likuiditas
31. Mengidentifikasi Eksposur Kredit, Pasar, dan Mata Uang
32. Menetapkan Limit serta Pemisahan Tugas Treasury
33. Mengevaluasi Instrumen Lindung Nilai sesuai Eksposur
34. Menguji Likuiditas pada Skenario Tertekan
35. Worked Example (Hipotetis): Analisis Merchant Economics serta Transaction Fees dalam Payments Ecosystem and Infrastructure
36. Quote Penting (Rumusan Editorial): Volume Transaksi Perlu Disertai Settlement yang Andal
37. Case Study (Hipotetis): Volume Pembayaran Naik tetapi Biaya Fraud Membesar
38. Key Takeaways: Alur Otorisasi, Clearing, dan Settlement; Zona Keamanan dan Mengurangi Lateral Movement; Likuiditas pada Skenario Tertekan
39. Closing: Rekomendasi untuk Volume Pembayaran Naik tetapi Biaya Fraud Membesar
40. References: Publikasi BIS/BCBS; Aturan Regulator Keuangan dan Akad Produk sesuai Lingkup

BAB 06: | Risk Management and Regulatory Compliance

40 pelajaran

01. Risk Management and Regulatory Compliance
02. Why: Persyaratan Baru Mengubah Produk serta Kebutuhan Modal
03. Outline: Risiko dengan Sasaran Organisasi; Kewajiban berdasarkan Yurisdiksi dan Aktivitas; Pendapatan Bunga, Fee, dan Biaya Dana; Kapasitas Pembayaran serta Tujuan Kredit; Posisi Kas serta Kebutuhan Likuiditas; Risiko ke Tujuan Pengendalian
04. Tujuan dan Capaian: Menganalisis Risiko dengan Sasaran Organisasi; Menilai Profitabilitas setelah Biaya Risiko; Mengevaluasi Pemilik Remediasi serta Pengujian Ulang
05. Menghubungkan Risiko dengan Sasaran Organisasi
06. Menyusun Taksonomi Risiko dan Pemiliknya
07. Menetapkan Risk Appetite serta Tolerance
08. Mengevaluasi Inherent dan Residual Risk
09. Menyusun Pelaporan Risiko untuk Keputusan Manajemen
10. Menentukan Kewajiban berdasarkan Yurisdiksi dan Aktivitas
11. Membangun Register Kewajiban serta Pemiliknya
12. Memetakan Kewajiban ke Proses dan Pengendalian
13. Menguji Bukti Pemenuhan serta Kesenjangan
14. Mengelola Perubahan Aturan dan Rencana Remediasi
15. Memetakan Pendapatan Bunga, Fee, dan Biaya Dana
16. Menganalisis Segmen Nasabah serta Kebutuhan Produk
17. Menilai Profitabilitas setelah Biaya Risiko
18. Menghubungkan Strategi Bank dengan Modal dan Likuiditas
19. Membandingkan Model Cabang, Digital, dan Kemitraan
20. Menilai Kapasitas Pembayaran serta Tujuan Kredit
21. Menghubungkan Karakteristik Debitur dengan Credit Scoring
22. Memantau Delinquency serta Early Warning Signals
23. Membedakan Restrukturisasi, Penagihan, dan Penyelesaian Agunan
24. Mengukur Cure Rate, Recovery, dan Kerugian Kredit
25. Memetakan Posisi Kas serta Kebutuhan Likuiditas
26. Mengidentifikasi Eksposur Kredit, Pasar, dan Mata Uang
27. Menetapkan Limit serta Pemisahan Tugas Treasury
28. Mengevaluasi Instrumen Lindung Nilai sesuai Eksposur
29. Menguji Likuiditas pada Skenario Tertekan
30. Memetakan Risiko ke Tujuan Pengendalian
31. Membedakan Desain dan Efektivitas Operasi Kontrol
32. Menentukan Bukti serta Frekuensi Pengujian
33. Menilai Pengecualian dan Kontrol Kompensasi
34. Menetapkan Pemilik Remediasi serta Pengujian Ulang
35. Worked Example (Hipotetis): Analisis Risk Appetite serta Tolerance dalam Risk Management and Regulatory Compliance
36. Quote Penting (Rumusan Editorial): Risiko Dinilai dalam Hubungannya dengan Sasaran
37. Case Study (Hipotetis): Persyaratan Baru Mengubah Produk serta Kebutuhan Modal
38. Key Takeaways: Risiko dengan Sasaran Organisasi; Delinquency serta Early Warning Signals; Pemilik Remediasi serta Pengujian Ulang
39. Closing: Rekomendasi untuk Persyaratan Baru Mengubah Produk serta Kebutuhan Modal
40. References: Publikasi BIS/BCBS; Aturan Regulator Keuangan dan Akad Produk sesuai Lingkup

BAB 07: | Capital Markets and Investment Banking

40 pelajaran

01. Capital Markets and Investment Banking
02. Why: Layanan Advisory Bertumbuh dengan Risiko Konflik Kepentingan
03. Outline: Kesiapan Laporan Keuangan Historis; Tesis Strategis Akuisisi; Free Cash Flow yang Konsisten; Perusahaan Pembanding yang Relevan; Peran Pemilik, Dewan, dan Manajemen; Keberlanjutan Permintaan Target Akuisisi
04. Tujuan dan Capaian: Menganalisis Kesiapan Laporan Keuangan Historis; Menilai Terminal Value; Mengevaluasi Temuan Komersial untuk Investment Committee
05. Menilai Kesiapan Laporan Keuangan Historis
06. Menentukan Kesenjangan Tata Kelola Perusahaan Publik
07. Menyusun Jadwal Pelaporan dan Proses Penutupan Buku
08. Menghubungkan Equity Story dengan Bukti Kinerja
09. Menetapkan Rencana Kesiapan sesuai Bursa Tujuan
10. Menentukan Tesis Strategis Akuisisi
11. Menyaring Target terhadap Kriteria Akuisisi
12. Menghubungkan Due Diligence dengan Keputusan Investasi
13. Membedakan Signing, Conditions Precedent, dan Closing
14. Menetapkan Tata Kelola setelah Transaksi
15. Menyusun Free Cash Flow yang Konsisten
16. Memilih Tingkat Diskonto yang Sesuai
17. Mengestimasi Terminal Value
18. Merekonsiliasi Enterprise Value ke Equity Value
19. Menguji Sensitivitas Nilai terhadap Asumsi Utama
20. Memilih Perusahaan Pembanding yang Relevan
21. Menyesuaikan Metrik agar Dapat Dibandingkan
22. Membedakan Trading Multiples dan Transaction Multiples
23. Menilai Premi Kontrol serta Perbedaan Likuiditas
24. Merekonsiliasi Rentang Nilai dari Beberapa Metode
25. Membedakan Peran Pemilik, Dewan, dan Manajemen
26. Menetapkan Hak Keputusan serta Delegasi
27. Menangani Konflik Kepentingan dalam Keputusan
28. Menyusun Informasi untuk Pengawasan Dewan
29. Menelusuri Keputusan dan Tindak Lanjut melalui Notulen
30. Menguji Keberlanjutan Permintaan Target Akuisisi
31. Menilai Konsentrasi serta Retensi Pelanggan Target
32. Membandingkan Posisi Target dengan Pesaing
33. Menguji Asumsi Harga dan Pertumbuhan Target
34. Merumuskan Temuan Komersial untuk Investment Committee
35. Worked Example (Hipotetis): Analisis Jadwal Pelaporan dan Proses Penutupan Buku dalam Capital Markets and Investment Banking
36. Quote Penting (Rumusan Editorial): Pertumbuhan Usaha dan Kesiapan Pelaporan Perlu Dinilai Terpisah
37. Case Study (Hipotetis): Layanan Advisory Bertumbuh dengan Risiko Konflik Kepentingan
38. Key Takeaways: Kesiapan Laporan Keuangan Historis; Trading Multiples dan Transaction Multiples; Temuan Komersial untuk Investment Committee
39. Closing: Rekomendasi untuk Layanan Advisory Bertumbuh dengan Risiko Konflik Kepentingan
40. References: Publikasi BIS/BCBS; Aturan Regulator Keuangan dan Akad Produk sesuai Lingkup

BAB 08: | Microfinance and Financial Inclusion

40 pelajaran

01. Microfinance and Financial Inclusion
02. Why: Akses Rekening Bertambah tetapi Pemakaian Tetap Rendah
03. Outline: Hambatan Akses Layanan Keuangan; Kapasitas Pembayaran serta Tujuan Kredit; Funnel Pendaftaran sampai Aktivasi Nasabah; Segmen Prioritas untuk Peluncuran; Alur Otorisasi, Clearing, dan Settlement; Kelompok Terdampak serta Kebutuhan Lokal
04. Tujuan dan Capaian: Menganalisis Hambatan Akses Layanan Keuangan; Menilai Kegagalan Verifikasi serta Review Manual; Mengevaluasi Mekanisme Keluhan dan Umpan Balik Komunitas
05. Mengidentifikasi Hambatan Akses Layanan Keuangan
06. Mendesain Produk untuk Kebutuhan Arus Kas Nasabah
07. Menilai Biaya Distribusi pada Segmen Underbanked
08. Mengukur Penggunaan Aktif dan Kualitas Layanan
09. Mengelola Risiko Over-indebtedness serta Perlindungan Nasabah
10. Menilai Kapasitas Pembayaran serta Tujuan Kredit
11. Menghubungkan Karakteristik Debitur dengan Credit Scoring
12. Memantau Delinquency serta Early Warning Signals
13. Membedakan Restrukturisasi, Penagihan, dan Penyelesaian Agunan
14. Mengukur Cure Rate, Recovery, dan Kerugian Kredit
15. Memetakan Funnel Pendaftaran sampai Aktivasi Nasabah
16. Menyelaraskan Verifikasi Identitas dengan Pengalaman Pengguna
17. Menangani Kegagalan Verifikasi serta Review Manual
18. Menilai Risiko Impersonation dan Penyalahgunaan Identitas
19. Mengukur Drop-off serta Biaya Nasabah Aktif
20. Memilih Segmen Prioritas untuk Peluncuran
21. Menetapkan Proposisi Nilai serta Paket Penawaran
22. Membagi Peran Kanal Langsung dan Mitra
23. Menyusun Cakupan Penjualan serta Dukungan Layanan
24. Mengevaluasi Kinerja Peluncuran berdasarkan Unit Economics
25. Memetakan Alur Otorisasi, Clearing, dan Settlement
26. Membedakan Peran Issuer, Acquirer, dan Payment Network
27. Menganalisis Merchant Economics serta Transaction Fees
28. Menilai Fraud, Chargeback, dan Risiko Settlement
29. Menetapkan Keandalan serta Rekonsiliasi Layanan Pembayaran
30. Memetakan Kelompok Terdampak serta Kebutuhan Lokal
31. Membedakan Output Program dan Outcome Sosial
32. Menyusun Theory of Change dengan Asumsi Terbuka
33. Menentukan Indikator serta Metode Evaluasi
34. Mengelola Mekanisme Keluhan dan Umpan Balik Komunitas
35. Worked Example (Hipotetis): Analisis Biaya Distribusi pada Segmen Underbanked dalam Microfinance and Financial Inclusion
36. Quote Penting (Rumusan Editorial): Akses Keuangan Perlu Dinilai bersama Penggunaan dan Kualitas
37. Case Study (Hipotetis): Akses Rekening Bertambah tetapi Pemakaian Tetap Rendah
38. Key Takeaways: Hambatan Akses Layanan Keuangan; Membagi Peran Kanal Langsung dan Mitra; Mekanisme Keluhan dan Umpan Balik Komunitas
39. Closing: Rekomendasi untuk Akses Rekening Bertambah tetapi Pemakaian Tetap Rendah
40. References: Publikasi BIS/BCBS; Aturan Regulator Keuangan dan Akad Produk sesuai Lingkup

BAB 09: | Islamic Finance and Shariah Compliance

40 pelajaran

01. Islamic Finance and Shariah Compliance
02. Why: Desain Produk Memerlukan Telaah Akad Lebih Lanjut
03. Outline: Akad Jual Beli, Sewa, dan Kemitraan; Pendapatan Bunga, Fee, dan Biaya Dana; Underwriting, Distribusi, dan Pengelolaan Klaim; Peran Pemilik, Dewan, dan Manajemen; Kewajiban berdasarkan Yurisdiksi dan Aktivitas; Masalah serta Persona Pengguna
04. Tujuan dan Capaian: Menganalisis Akad Jual Beli, Sewa, dan Kemitraan; Menilai Premi, Klaim, dan Biaya Akuisisi; Mengevaluasi Iterasi Produk berdasarkan Hasil Eksperimen
05. Membedakan Akad Jual Beli, Sewa, dan Kemitraan
06. Memetakan Arus Hak serta Kewajiban pada Produk
07. Menetapkan Tata Kelola dan Review Kepatuhan Syariah
08. Menghubungkan Desain Produk dengan Risiko Operasional
09. Mengidentifikasi Isu untuk Dewan Pengawas Syariah
10. Memetakan Pendapatan Bunga, Fee, dan Biaya Dana
11. Menganalisis Segmen Nasabah serta Kebutuhan Produk
12. Menilai Profitabilitas setelah Biaya Risiko
13. Menghubungkan Strategi Bank dengan Modal dan Likuiditas
14. Membandingkan Model Cabang, Digital, dan Kemitraan
15. Membedakan Underwriting, Distribusi, dan Pengelolaan Klaim
16. Menentukan Segmen serta Kebutuhan Perlindungan
17. Menghubungkan Premi, Klaim, dan Biaya Akuisisi
18. Menilai Retensi Polis serta Kualitas Layanan Klaim
19. Menguji Kelayakan Produk bersama Fungsi Aktuaria dan Risiko
20. Membedakan Peran Pemilik, Dewan, dan Manajemen
21. Menetapkan Hak Keputusan serta Delegasi
22. Menangani Konflik Kepentingan dalam Keputusan
23. Menyusun Informasi untuk Pengawasan Dewan
24. Menelusuri Keputusan dan Tindak Lanjut melalui Notulen
25. Menentukan Kewajiban berdasarkan Yurisdiksi dan Aktivitas
26. Membangun Register Kewajiban serta Pemiliknya
27. Memetakan Kewajiban ke Proses dan Pengendalian
28. Menguji Bukti Pemenuhan serta Kesenjangan
29. Mengelola Perubahan Aturan dan Rencana Remediasi
30. Merumuskan Masalah serta Persona Pengguna
31. Memilih Hipotesis yang Diuji oleh MVP
32. Membedakan Prototype, MVP, dan Produk Siap Skala
33. Mengukur Aktivasi, Penggunaan, dan Retensi
34. Menentukan Iterasi Produk berdasarkan Hasil Eksperimen
35. Worked Example (Hipotetis): Analisis Tata Kelola dan Review Kepatuhan Syariah dalam Islamic Finance and Shariah Compliance
36. Quote Penting (Rumusan Editorial): Struktur Produk Memerlukan Telaah Akad yang Tepat
37. Case Study (Hipotetis): Desain Produk Memerlukan Telaah Akad Lebih Lanjut
38. Key Takeaways: Akad Jual Beli, Sewa, dan Kemitraan; Konflik Kepentingan dalam Keputusan; Iterasi Produk berdasarkan Hasil Eksperimen
39. Closing: Rekomendasi untuk Desain Produk Memerlukan Telaah Akad Lebih Lanjut
40. References: Publikasi BIS/BCBS; Aturan Regulator Keuangan dan Akad Produk sesuai Lingkup

BAB 10: | Credit Risk and NPL Management

40 pelajaran

01. Credit Risk and NPL Management
02. Why: Restrukturisasi Kredit Tidak Memulihkan Arus Kas Debitur
03. Outline: Kapasitas Pembayaran serta Tujuan Kredit; Data Owner dan Data Steward; Target dan Unit Observasi Model; DSO, DIO, dan DPO; Posisi Kas serta Kebutuhan Likuiditas; Risiko ke Tujuan Pengendalian
04. Tujuan dan Capaian: Menganalisis Kapasitas Pembayaran serta Tujuan Kredit; Menilai Mencegah Data Leakage pada Feature Engineering; Mengevaluasi Pemilik Remediasi serta Pengujian Ulang
05. Menilai Kapasitas Pembayaran serta Tujuan Kredit
06. Menghubungkan Karakteristik Debitur dengan Credit Scoring
07. Memantau Delinquency serta Early Warning Signals
08. Membedakan Restrukturisasi, Penagihan, dan Penyelesaian Agunan
09. Mengukur Cure Rate, Recovery, dan Kerugian Kredit
10. Menetapkan Data Owner dan Data Steward
11. Membangun Katalog serta Definisi Data Bersama
12. Memetakan Data Lineage dari Sumber ke Laporan
13. Menguji Completeness, Accuracy, dan Timeliness Data
14. Menangani Isu Kualitas Data melalui Penanggung Jawab
15. Mendefinisikan Target dan Unit Observasi Model
16. Memisahkan Training, Validation, dan Test Data
17. Mencegah Data Leakage pada Feature Engineering
18. Memilih Metrik sesuai Biaya Kesalahan Bisnis
19. Memantau Drift serta Kinerja Model setelah Deployment
20. Menghitung DSO, DIO, dan DPO
21. Menganalisis Piutang Lewat Jatuh Tempo
22. Membedakan Persediaan Aktif, Lambat, dan Usang
23. Menilai Syarat Pembayaran Pemasok
24. Menghitung Dampak Perubahan Cash Conversion Cycle
25. Memetakan Posisi Kas serta Kebutuhan Likuiditas
26. Mengidentifikasi Eksposur Kredit, Pasar, dan Mata Uang
27. Menetapkan Limit serta Pemisahan Tugas Treasury
28. Mengevaluasi Instrumen Lindung Nilai sesuai Eksposur
29. Menguji Likuiditas pada Skenario Tertekan
30. Memetakan Risiko ke Tujuan Pengendalian
31. Membedakan Desain dan Efektivitas Operasi Kontrol
32. Menentukan Bukti serta Frekuensi Pengujian
33. Menilai Pengecualian dan Kontrol Kompensasi
34. Menetapkan Pemilik Remediasi serta Pengujian Ulang
35. Worked Example (Hipotetis): Analisis Delinquency serta Early Warning Signals dalam Credit Risk and NPL Management
36. Quote Penting (Rumusan Editorial): Keputusan Kredit Bertumpu pada Kapasitas Pembayaran
37. Case Study (Hipotetis): Restrukturisasi Kredit Tidak Memulihkan Arus Kas Debitur
38. Key Takeaways: Kapasitas Pembayaran serta Tujuan Kredit; Persediaan Aktif, Lambat, dan Usang; Pemilik Remediasi serta Pengujian Ulang
39. Closing: Rekomendasi untuk Restrukturisasi Kredit Tidak Memulihkan Arus Kas Debitur
40. References: Publikasi BIS/BCBS; Aturan Regulator Keuangan dan Akad Produk sesuai Lingkup

BAB 11: | Customer Acquisition and Digital Onboarding

40 pelajaran

01. Customer Acquisition and Digital Onboarding
02. Why: Verifikasi Digital Menaikkan Keamanan tetapi Menambah Drop-off
03. Outline: Funnel Pendaftaran sampai Aktivasi Nasabah; Tujuan Pelanggan pada Setiap Tahap; Customer Risk Assessment; Pemrosesan Data Pribadi; Masalah serta Persona Pengguna; Hipotesis dan Outcome Eksperimen
04. Tujuan dan Capaian: Menganalisis Funnel Pendaftaran sampai Aktivasi Nasabah; Menilai Pola Transaksi yang Tidak Biasa; Mengevaluasi Menafsirkan Efek bersama Ketidakpastian dan Signifikansi Praktis
05. Memetakan Funnel Pendaftaran sampai Aktivasi Nasabah
06. Menyelaraskan Verifikasi Identitas dengan Pengalaman Pengguna
07. Menangani Kegagalan Verifikasi serta Review Manual
08. Menilai Risiko Impersonation dan Penyalahgunaan Identitas
09. Mengukur Drop-off serta Biaya Nasabah Aktif
10. Memetakan Tujuan Pelanggan pada Setiap Tahap
11. Mengidentifikasi Friksi Antar-Kanal
12. Menyelaraskan Frontstage dan Backstage Layanan
13. Memprioritaskan Perbaikan berdasarkan Bukti Pengguna
14. Mengukur Hasil Journey dengan Konversi dan Penyelesaian Tugas
15. Menyusun Customer Risk Assessment
16. Menentukan CDD serta Identifikasi Pemilik Manfaat
17. Memantau Pola Transaksi yang Tidak Biasa
18. Menginvestigasi Alert tanpa Menganggapnya Bukti Kejahatan
19. Mendokumentasikan Eskalasi sesuai Kewajiban Yurisdiksi
20. Menginventarisasi Pemrosesan Data Pribadi
21. Menentukan Tujuan serta Dasar Pemrosesan yang Berlaku
22. Mengelola Hak Subjek Data dan Retensi
23. Menilai Risiko Transfer serta Akses Pihak Ketiga
24. Menyiapkan Respons Insiden Data Pribadi
25. Merumuskan Masalah serta Persona Pengguna
26. Memilih Hipotesis yang Diuji oleh MVP
27. Membedakan Prototype, MVP, dan Produk Siap Skala
28. Mengukur Aktivasi, Penggunaan, dan Retensi
29. Menentukan Iterasi Produk berdasarkan Hasil Eksperimen
30. Merumuskan Hipotesis dan Outcome Eksperimen
31. Menetapkan Unit Randomisasi serta Kelompok Kontrol
32. Memperhitungkan Ukuran Sampel dan Minimum Detectable Effect
33. Memeriksa Ketidakseimbangan Sampel serta Multiple Testing
34. Menafsirkan Efek bersama Ketidakpastian dan Signifikansi Praktis
35. Worked Example (Hipotetis): Analisis Kegagalan Verifikasi serta Review Manual dalam Customer Acquisition and Digital Onboarding
36. Quote Penting (Rumusan Editorial): Keamanan dan Kemudahan Onboarding Perlu Diuji Bersama
37. Case Study (Hipotetis): Verifikasi Digital Menaikkan Keamanan tetapi Menambah Drop-off
38. Key Takeaways: Funnel Pendaftaran sampai Aktivasi Nasabah; Hak Subjek Data dan Retensi; Menafsirkan Efek bersama Ketidakpastian dan Signifikansi Praktis
39. Closing: Rekomendasi untuk Verifikasi Digital Menaikkan Keamanan tetapi Menambah Drop-off
40. References: Publikasi BIS/BCBS; Aturan Regulator Keuangan dan Akad Produk sesuai Lingkup

BAB 12: | Bancassurance and Distribution Strategy

40 pelajaran

01. Bancassurance and Distribution Strategy
02. Why: Insentif Distribusi Mengabaikan Persistency Polis
03. Outline: Produk Asuransi sesuai Segmen Nasabah Bank; Underwriting, Distribusi, dan Pengelolaan Klaim; Pendapatan Bunga, Fee, dan Biaya Dana; Funnel dari Prospek ke Penutupan; Gaji Dasar, Insentif, dan Benefit; Risiko ke Tujuan Pengendalian
04. Tujuan dan Capaian: Menganalisis Produk Asuransi sesuai Segmen Nasabah Bank; Menilai Profitabilitas setelah Biaya Risiko; Mengevaluasi Pemilik Remediasi serta Pengujian Ulang
05. Memilih Produk Asuransi sesuai Segmen Nasabah Bank
06. Membagi Tanggung Jawab Bank dan Perusahaan Asuransi
07. Menyusun Insentif Distribusi serta Pengungkapan Produk
08. Memantau Persistency, Pembatalan, dan Keluhan
09. Menilai Risiko Mis-selling pada Titik Penjualan
10. Membedakan Underwriting, Distribusi, dan Pengelolaan Klaim
11. Menentukan Segmen serta Kebutuhan Perlindungan
12. Menghubungkan Premi, Klaim, dan Biaya Akuisisi
13. Menilai Retensi Polis serta Kualitas Layanan Klaim
14. Menguji Kelayakan Produk bersama Fungsi Aktuaria dan Risiko
15. Memetakan Pendapatan Bunga, Fee, dan Biaya Dana
16. Menganalisis Segmen Nasabah serta Kebutuhan Produk
17. Menilai Profitabilitas setelah Biaya Risiko
18. Menghubungkan Strategi Bank dengan Modal dan Likuiditas
19. Membandingkan Model Cabang, Digital, dan Kemitraan
20. Memetakan Funnel dari Prospek ke Penutupan
21. Menentukan Territory dan Kapasitas Sales Force
22. Mengukur Conversion Rate serta Sales Cycle
23. Menyusun Coaching serta Aktivitas Penjualan
24. Menghubungkan Insentif Penjualan dengan Margin dan Kualitas Pelanggan
25. Membandingkan Gaji Dasar, Insentif, dan Benefit
26. Menilai Keadilan Internal melalui Evaluasi Jabatan
27. Memilih Pasar Pembanding Remunerasi
28. Menyelaraskan Insentif dengan Kinerja dan Risiko
29. Mengukur Biaya serta Efektivitas Total Rewards
30. Memetakan Risiko ke Tujuan Pengendalian
31. Membedakan Desain dan Efektivitas Operasi Kontrol
32. Menentukan Bukti serta Frekuensi Pengujian
33. Menilai Pengecualian dan Kontrol Kompensasi
34. Menetapkan Pemilik Remediasi serta Pengujian Ulang
35. Worked Example (Hipotetis): Analisis Insentif Distribusi serta Pengungkapan Produk dalam Bancassurance and Distribution Strategy
36. Quote Penting (Rumusan Editorial): Kualitas Distribusi Terlihat setelah Produk Terjual
37. Case Study (Hipotetis): Insentif Distribusi Mengabaikan Persistency Polis
38. Key Takeaways: Produk Asuransi sesuai Segmen Nasabah Bank; Conversion Rate serta Sales Cycle; Pemilik Remediasi serta Pengujian Ulang
39. Closing: Rekomendasi untuk Insentif Distribusi Mengabaikan Persistency Polis
40. References: Publikasi BIS/BCBS; Aturan Regulator Keuangan dan Akad Produk sesuai Lingkup

BAB 13: | Treasury and Liquidity Management

40 pelajaran

01. Treasury and Liquidity Management
02. Why: Konsentrasi Dana Jangka Pendek Menaikkan Risiko Likuiditas
03. Outline: Posisi Kas serta Kebutuhan Likuiditas; Pendapatan Bunga, Fee, dan Biaya Dana; Belanja Pemeliharaan dan Pertumbuhan; Tren Teramati dan Ketidakpastian Kritis; Risiko ke Tujuan Pengendalian; Eksposur Harga pada Komoditas Fisik
04. Tujuan dan Capaian: Menganalisis Posisi Kas serta Kebutuhan Likuiditas; Menilai Investasi dengan Modal Terbatas; Mengevaluasi Dampak Skenario Harga terhadap Arus Kas
05. Memetakan Posisi Kas serta Kebutuhan Likuiditas
06. Mengidentifikasi Eksposur Kredit, Pasar, dan Mata Uang
07. Menetapkan Limit serta Pemisahan Tugas Treasury
08. Mengevaluasi Instrumen Lindung Nilai sesuai Eksposur
09. Menguji Likuiditas pada Skenario Tertekan
10. Memetakan Pendapatan Bunga, Fee, dan Biaya Dana
11. Menganalisis Segmen Nasabah serta Kebutuhan Produk
12. Menilai Profitabilitas setelah Biaya Risiko
13. Menghubungkan Strategi Bank dengan Modal dan Likuiditas
14. Membandingkan Model Cabang, Digital, dan Kemitraan
15. Membedakan Belanja Pemeliharaan dan Pertumbuhan
16. Membandingkan ROIC dengan Biaya Modal
17. Memprioritaskan Investasi dengan Modal Terbatas
18. Mempertimbangkan Fleksibilitas serta Real Options
19. Menilai Ulang Alokasi Modal setelah Hasil Aktual
20. Memisahkan Tren Teramati dan Ketidakpastian Kritis
21. Menyusun Skenario yang Berbeda tetapi Konsisten
22. Menghubungkan Skenario dengan Dampak Keuangan
23. Menentukan Opsi yang Bertahan pada Beberapa Skenario
24. Menetapkan Signpost untuk Meninjau Strategi
25. Memetakan Risiko ke Tujuan Pengendalian
26. Membedakan Desain dan Efektivitas Operasi Kontrol
27. Menentukan Bukti serta Frekuensi Pengujian
28. Menilai Pengecualian dan Kontrol Kompensasi
29. Menetapkan Pemilik Remediasi serta Pengujian Ulang
30. Memetakan Eksposur Harga pada Komoditas Fisik
31. Membedakan Spot, Forward, dan Futures
32. Menilai Basis Risk serta Risiko Likuiditas Margin
33. Menyelaraskan Hedge dengan Volume dan Waktu Eksposur
34. Menguji Dampak Skenario Harga terhadap Arus Kas
35. Worked Example (Hipotetis): Analisis Limit serta Pemisahan Tugas Treasury dalam Treasury and Liquidity Management
36. Quote Penting (Rumusan Editorial): Pengelolaan Likuiditas Memerlukan Pemetaan Jatuh Tempo
37. Case Study (Hipotetis): Konsentrasi Dana Jangka Pendek Menaikkan Risiko Likuiditas
38. Key Takeaways: Posisi Kas serta Kebutuhan Likuiditas; Skenario dengan Dampak Keuangan; Dampak Skenario Harga terhadap Arus Kas
39. Closing: Rekomendasi untuk Konsentrasi Dana Jangka Pendek Menaikkan Risiko Likuiditas
40. References: Publikasi BIS/BCBS; Aturan Regulator Keuangan dan Akad Produk sesuai Lingkup

BAB 14: | Open Banking and API Ecosystems

40 pelajaran

01. Open Banking and API Ecosystems
02. Why: Mitra API Menambah Akuisisi sekaligus Risiko Data
03. Outline: API sebagai Produk untuk Pengguna; Pendapatan Bunga, Fee, dan Biaya Dana; Peran Bank, Fintech, dan Penyedia Infrastruktur; Pemrosesan Data Pribadi; Aset dan Ancaman Utama; Kekritisan Layanan Pihak Ketiga
04. Tujuan dan Capaian: Menganalisis API sebagai Produk untuk Pengguna; Menilai Akuisisi, Aktivasi, dan Biaya Layanan Nasabah; Mengevaluasi Exit Plan dan Alternatif Penyedia
05. Mendefinisikan API sebagai Produk untuk Pengguna
06. Menetapkan Kontrak Data dan Versioning API
07. Mengelola Autentikasi, Otorisasi, dan Rate Limits
08. Menyusun Sandbox serta Dokumentasi Developer
09. Menilai Monetisasi API dan Ketergantungan Mitra
10. Memetakan Pendapatan Bunga, Fee, dan Biaya Dana
11. Menganalisis Segmen Nasabah serta Kebutuhan Produk
12. Menilai Profitabilitas setelah Biaya Risiko
13. Menghubungkan Strategi Bank dengan Modal dan Likuiditas
14. Membandingkan Model Cabang, Digital, dan Kemitraan
15. Memetakan Peran Bank, Fintech, dan Penyedia Infrastruktur
16. Menguji Proposisi Nilai Layanan Keuangan Digital
17. Menghitung Akuisisi, Aktivasi, dan Biaya Layanan Nasabah
18. Mengelola Ketergantungan Mitra serta Risiko Teknologi
19. Menilai Kelayakan Skala berdasarkan Unit Economics
20. Menginventarisasi Pemrosesan Data Pribadi
21. Menentukan Tujuan serta Dasar Pemrosesan yang Berlaku
22. Mengelola Hak Subjek Data dan Retensi
23. Menilai Risiko Transfer serta Akses Pihak Ketiga
24. Menyiapkan Respons Insiden Data Pribadi
25. Menginventarisasi Aset dan Ancaman Utama
26. Menetapkan Kontrol Identitas serta Least Privilege
27. Memisahkan Zona Keamanan dan Mengurangi Lateral Movement
28. Menyusun Deteksi, Respons, dan Pemulihan Insiden
29. Menilai Risiko Residual serta Prioritas Investasi Keamanan
30. Menentukan Kekritisan Layanan Pihak Ketiga
31. Menguji Kapabilitas dan Kondisi Keuangan Penyedia
32. Menetapkan SLA, Hak Audit, dan Portabilitas Data
33. Memantau Kinerja serta Insiden Penyedia
34. Menyusun Exit Plan dan Alternatif Penyedia
35. Worked Example (Hipotetis): Analisis Autentikasi, Otorisasi, dan Rate Limits dalam Open Banking and API Ecosystems
36. Quote Penting (Rumusan Editorial): API Memerlukan Kontrak dan Pemilik Produk
37. Case Study (Hipotetis): Mitra API Menambah Akuisisi sekaligus Risiko Data
38. Key Takeaways: API sebagai Produk untuk Pengguna; Hak Subjek Data dan Retensi; Exit Plan dan Alternatif Penyedia
39. Closing: Rekomendasi untuk Mitra API Menambah Akuisisi sekaligus Risiko Data
40. References: Publikasi BIS/BCBS; Aturan Regulator Keuangan dan Akad Produk sesuai Lingkup

BAB 15: | Capstone: Financial Institution Transformation

40 pelajaran

01. Capstone: Financial Institution Transformation
02. Why: Memilih Prioritas Transformasi Institusi Keuangan
03. Outline: Pendapatan Bunga, Fee, dan Biaya Dana; Inisiatif Digital dengan Masalah Bisnis; Pengelompokan Berdasarkan Fungsi, Produk, atau Geografi; Kapasitas Pembayaran serta Tujuan Kredit; Tujuan Pelanggan pada Setiap Tahap; Aspirasi dengan Sasaran Strategis
04. Tujuan dan Capaian: Menganalisis Pendapatan Bunga, Fee, dan Biaya Dana; Menilai Hak Keputusan dan Akuntabilitas; Mengevaluasi Rencana ketika Asumsi Berubah
05. Proyek Integratif: Memetakan Pendapatan Bunga, Fee, dan Biaya Dana
06. Proyek Integratif: Menganalisis Segmen Nasabah serta Kebutuhan Produk
07. Proyek Integratif: Menilai Profitabilitas setelah Biaya Risiko
08. Proyek Integratif: Menghubungkan Strategi Bank dengan Modal dan Likuiditas
09. Proyek Integratif: Membandingkan Model Cabang, Digital, dan Kemitraan
10. Proyek Integratif: Menghubungkan Inisiatif Digital dengan Masalah Bisnis
11. Proyek Integratif: Menyusun Peta Kapabilitas Digital yang Dibutuhkan
12. Proyek Integratif: Memprioritaskan Use Case berdasarkan Nilai serta Kelayakan
13. Proyek Integratif: Menyusun Technology Roadmap Bertahap
14. Proyek Integratif: Menetapkan Ukuran Manfaat dan Pengawasan Portofolio Digital
15. Proyek Integratif: Memilih Pengelompokan Berdasarkan Fungsi, Produk, atau Geografi
16. Proyek Integratif: Menentukan Span of Control dan Lapisan Organisasi
17. Proyek Integratif: Memetakan Hak Keputusan dan Akuntabilitas
18. Proyek Integratif: Menyelaraskan Struktur dengan Proses Lintas Fungsi
19. Proyek Integratif: Menguji Desain Organisasi terhadap Skenario Kerja
20. Proyek Integratif: Menilai Kapasitas Pembayaran serta Tujuan Kredit
21. Proyek Integratif: Menghubungkan Karakteristik Debitur dengan Credit Scoring
22. Proyek Integratif: Memantau Delinquency serta Early Warning Signals
23. Proyek Integratif: Membedakan Restrukturisasi, Penagihan, dan Penyelesaian Agunan
24. Proyek Integratif: Mengukur Cure Rate, Recovery, dan Kerugian Kredit
25. Proyek Integratif: Memetakan Tujuan Pelanggan pada Setiap Tahap
26. Proyek Integratif: Mengidentifikasi Friksi Antar-Kanal
27. Proyek Integratif: Menyelaraskan Frontstage dan Backstage Layanan
28. Proyek Integratif: Memprioritaskan Perbaikan berdasarkan Bukti Pengguna
29. Proyek Integratif: Mengukur Hasil Journey dengan Konversi dan Penyelesaian Tugas
30. Proyek Integratif: Menghubungkan Aspirasi dengan Sasaran Strategis
31. Proyek Integratif: Menerjemahkan Strategi ke Inisiatif Tahunan
32. Proyek Integratif: Menetapkan Anggaran dan Pemilik Inisiatif
33. Proyek Integratif: Menyusun Siklus Review Strategi dan Kinerja
34. Proyek Integratif: Memperbarui Rencana ketika Asumsi Berubah
35. Worked Example (Hipotetis): Analisis Profitabilitas setelah Biaya Risiko dalam Financial Institution Transformation
36. Quote Penting (Rumusan Editorial): Pertumbuhan Bank Memerlukan Modal dan Likuiditas yang Memadai
37. Case Study (Hipotetis): Memilih Prioritas Transformasi Institusi Keuangan
38. Key Takeaways: Pendapatan Bunga, Fee, dan Biaya Dana; Delinquency serta Early Warning Signals; Rencana ketika Asumsi Berubah
39. Closing: Rekomendasi untuk Memilih Prioritas Transformasi Institusi Keuangan
40. References: Publikasi BIS/BCBS; Aturan Regulator Keuangan dan Akad Produk sesuai Lingkup

Persyaratan

Memiliki pemahaman dasar tentang bisnis dan manajemen.

Deskripsi

Inovasi model bisnis perbankan, disrupsi fintech, strategi asuransi, pengelolaan aset, dan mitigasi risiko keuangan.

Instruktur

Konsuli Team

Instruktur Professional

0 Ulasan 0 Siswa 0 Modul 258 Ebook Interaktif

Tim Instruktur Profesional Konsuli yang berdedikasi untuk memberikan pelatihan berkualitas tinggi di bidang hukum, konstruksi, manajemen proyek, dan standar industri global.